Электронный документооборот для ломбарда

Каждый ломбард обязан вести специальный документооборот в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федерального закона №196-ФЗ от 19.07.2007 г. "О ломбардах". Ломбард обязан оперативно рассматривать и исполнять запросы и предписания от мегарегулятора, представляя необходимые ответы и пояснения с использованием системы электронного документооборота.

Основной функцией системы автоматизации документооборота для ломбарда является управление договорами. Ломбард заключает с заемщиком договор краткосрочного займа (не более одного года) под залог движимого имущества, оформляя его залоговым билетом. Условия данного договора и информация о заемщике являются конфиденциальной информацией, которую ломбард и его работники обязаны хранить в тайне. Договор займа заключается в простой письменной форме и по своей правовой природе является реальным договором, поскольку считается заключенным с момента передачи ломбардом заемщику суммы займа, а заемщиком ломбарду заложенной вещи. Для управления договорами в системе документооборота, необходимо привести договор в цифровую форму.